首页热度河南村镇银行犯罪团伙被抓获是怎么回事,关于河南银行抢劫案15年后告破的新消息。

河南村镇银行犯罪团伙被抓获是怎么回事,关于河南银行抢劫案15年后告破的新消息。

时间2022-06-18 17:24:25发布:收集者分类热度浏览34
摘要:

出品|清流工作室作者|王晓悦 主编|赵妍今年的4月22日,深圳上班族张倩(化名)发现,自己存在河南村镇银行的钱拿不出来了。

出品|清流工作室

作者|王晓悦 主编|赵妍

今年的4月22日,深圳上班族张倩(化名)发现,自己存在河南村镇银行的钱拿不出来了。

之所以人在深圳钱在河南,是因为2020年开始,她的钱是陆续通过度小满平台存入,存款总计60万元,银行的全称是“上蔡惠民村镇银行股份有限公司”。付息年利率为4.6%,比普通大行稍高,但比张倩通过互联网平台在其他农商行购买的存款产品要低一些。

由于定存五年期,张倩平时并未留心,也不担心存款的情况。直到今年4月18日,银行开始出现无法转账、取款的情况。但是由始至终,银行没有工作人员通知她,直到她自己在网络上看到消息。

张倩的经历,是全国各地很多投资人的共同经历。他们通过度小满、京东金融、天星金融等互联网金融平台,将钱存入禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新东方村镇银行,以及固镇新淮河村镇银行,黟县新淮河村镇银行等6家银行,资金从千万到几十万不等,如今面临取不出来的困境。

银行先是以“系统更新”为由拒绝储户转账和取款的要求,随着舆论哗然,坏消息迅速传出。

根据监管披露,其中4家村镇银行的股东河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金,涉嫌违法犯罪,公安机关已立案调查。据媒体报道,涉案转移资金达397亿。

而张倩回忆,她早期填过一个储户统计表格,当时这个表格显示,受波及的储户至少在3000人以上。目前,暂无法估计受波及的储户的总数。

涉事的4家村镇银行,由同一家大股东许昌农商行参股。许昌农商行在这个事件中,成为关键一环。

清流工作室发现,许昌农商行的部分股权,背后可能是河南新财富实际控制。更诡异的是,许昌市财政局下属单位,曾对外宣称持有许昌农商行9.9%的股权、位列第一大股东,且将其并入合并报表。但无论是许昌农商行的工商信息,还是许昌市财政局下属单位的对外投资,并没有双方存在股权关系的迹象。许昌农商行,究竟是谁的农商行?

往下深究,清流工作室发现新财富集团的势力范围并不限于此次出事的几家村镇农商行。以实控人吕奕为代表的新财富集团,不仅持有洛阳银行、河北银行等地区大行的股权,还参股了至少6家农商行及村镇银行,累计数量可能达到了13家。而通过银行和关联公司的交易,新财富集团可能借道广州农商行(01551.HK)及渤海信托,转移巨额资金。

谁的许昌农商行?

谁是许昌农商行的第一大股东,种种迹象表明,这件事存在分歧。

根据国家信用信息公示系统,许昌农商行的股权结构杂乱,共有73位股东,其中23位股东是个人股东,其余为公司持股。

自2017年起,大量的股东认缴金额和实缴金额下降为零,许昌农商行显示注册资本为10亿元,但2021年年报中实缴金额合计不足6千万元。

若以实缴金额为准,许昌农商行2021年报中显示的第一大股东是许昌德亿田农资有限公司(下称“德亿田公司”)。该公司认缴资金1251.4万元,按照实缴总金额计算持股比例为20.97%。

清流工作室发现,这位第一大股东只是一个替身。

一份裁判文书显示,德亿田公司于2016年10月13日与郑州开泰商贸有限公司(下称“开泰商贸”)签订《股份代持协议》,代其购买许昌魏都农商银行股权。许昌魏都农商行就是如今的许昌农商行,该行于2017年10月更名。

德亿田公司共为开泰商贸购买约700万股股份,所花2000余万元均由开泰商贸支出,因此开泰商贸才是实际股东。

也就是说,按照上述案件中法院认定的事实,德亿田公司仅仅是许昌农商行名义上的股东,开泰商贸才是许昌农商行实际的第一大股东。而开泰商贸,可以找到与河南新财富的联系。

工商资料显示,开泰商贸的法定代表人为闫勇,其间接参股河南浩宏机械设备有限公司(下称“河南浩宏公司”)。而这家公司的法定代表人为余泽峰。余泽峰正是新财富集团的法人及持股80%的大股东。

但是要说德亿田公司,或者开泰商贸,是许昌农商行的第一大股东,许昌市财政局下属单位许昌市投资集团有限公司(下称“许昌投资”),可能会不同意。

根据许昌投资披露,许昌投资的全资子公司许昌市财源开发建设有限公司(以称“许昌财源”)于2016年斥资 3.29 亿元入股许昌农商行,占其总股本的9.90%,位列第一大股东。

颇为奇怪的是,许昌财源斥资 3.29 亿元入股的记录,并未在许昌农商行的工商资料中体现。

清流工作室查询许昌农商行2016年至今的年报,未能找到任何许昌财源的持股痕迹。无论是许昌财源还是其旗下的公司,均没有出现在许昌农商行的股东列表中。

唯一的痕迹是,2020年4月28日,许昌财源曾将许昌农商行9900万股股权质押给中原银行(01216.HK),但又在同一天注销质押。

所以,许昌市财政局下属单位许昌投资,声称的许昌农商行9.9%的股权,究竟由谁持有?许昌财源这个对外声称的第一大股东,与前述工商资料体现的德亿田公司,或者其背后的开泰商贸,究竟是什么关系?

事实上,细究许昌农商行的股东情况,还有更多蹊跷。

一家开封恒亚建筑材料有限公司(下称“开封恒亚”),从未出现在许昌农商行的股东列表中,却能够将许昌农商行的股权对外质押。

2016年及2018年,开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司,至今显示为有效质押。

工商信息中,这家开封恒亚申报的企业电话,与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人为余泽峰,他也是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

除此之外,清流工作室查询的结果显示,还有至少11家公司出质了许昌农商行的股权,却不在许昌农商行公示的股东列表之中。这些公司背后,又有多少是河南新财富的势力?

显然,许昌农商行里盘踞着新财富集团的力量,但这不妨碍许昌投资将该行列入合并报表。

2021年6月,许昌投资在上交所发行小公募,称已在2020年末将许昌农商行并表,对许昌农商行的这笔神秘投资也随之曝光。声称持股9.9%的许昌投资,持股比例并未过半,于是巧妙地安排并表事宜。

据许昌投资披露,2020年4月15日,许昌农商行选出新一届董事会成员共11名,其中6名由许昌财源委派,因此认定许昌投资有能力主导许昌农商行的相关活动,遂将其纳入2020 年合并报表。

新一届董事会在2020年上半年通过,但许昌农商行迟至2021年3月才进行工商信息变更——原法定代表人张金保变更为邢进军。新一届高管也同时登记变更,其中许昌投资的法定代表人杨增君任许昌农商行的董事。

2021年7月,该次公募债的主承销商华创证券有限责任公司表示,已核查许昌农商行2020年度审计报告、股东大会选举董事会决议等相关资料,确认许昌财源是许昌农商行的第一大股东,且有能力主导该行相关活动——难道华创证券核查的股东列表,与目前国家企业信用信息公示系统,披露的并不一样?

尽管说辞矛盾,许昌投资还是成功过关。2019年,许昌农商行的总资产占许昌投资的比例高达26.27%。对许昌农商行的并表,将许昌投资的总资产推到新高点。

如今,许昌农商行问题爆发,许昌投资却急于撇清关系。

许昌农商行旗下有禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行股份、安徽固镇新淮河村镇银行、柘城黄淮村镇银行及安徽黟县新淮河村镇银行共五家村镇银行,已有4家被曝出取款暂停。

在发债的报表中,许昌投资曾将这5家村镇银行列入“按成本计量的其他权益工具投资明细”。而在近期发布的澄清公告中,许昌投资表示这些村镇银行为独立法人机构且独立运营,许昌农商行作为股东并不实际控制其经营管理。

但工商资料显示,许昌农商行持有上蔡惠民村镇银行及柘城黄淮村镇银行51%的股权,已经满足实际控制人的认定。且至少在2021年高管换届之前,许昌农商行向部分村镇银行派驻了高管。

上蔡惠民村镇银行目前的法定代表人兼董事长,正是许昌农商行原来的高管司永伟。而另一家安徽固镇新淮河村镇银行,目前的董事长是张金保,他是许昌农商行原法定代表人兼董事长。

许昌投资公告中还表示,公司与新财富集团不存在股权投资、资金往来或业务合作。

但清流工作室独家发现,早在2017年,许昌投资全资子公司许昌市财信担保有限公司,曾给德亿田公司一笔1000万元的借款提供担保。该笔借款在2018年逾期,一直到2021年3月才解除。而如前所述,德亿田公司为开泰商贸代持股份,而开泰商贸可以找到与河南新财富集团的联系。

河南新财富的势力有多大?

除了通过代持人入股许昌农商行,河南新财富的势力,也盘踞在许昌农商行旗下多家村镇银行里。

新财富集团关联公司郑州建文商贸有限公司持有禹州新民生村镇银行8.125%股权、另一家关联公司郑州博奥森电器有限公司持有禹州新民生村镇银行8.75%股权,而许昌农商行参股这家银行并持有20.5%股权。

新财富集团的关联公司黟县修齐商贸有限公司,持有安徽黟县新淮河村镇银行股份有限公司7%股权,而许昌农商行持有该行40%股权。另一家疑似新财富关联公司安徽感知物联网科技有限公司,持有安徽黟县新淮河村镇银行9%股权,这是许昌农商行持股40%的银行。

这还不是全部。清流工作室调查发现,许昌农商行只是河南新财富在银行业的一小部分势力。新财富的渗透范围,可能比目前显示的更大。

洛阳银行2020年年报显示,股东河南海菱实业发展有限公司(下称“海菱实业”)持股3.53%。海菱实业由新财富集团一位早期的高管张磊创立并持有10%股权。现在海菱实业的实控人变更为王勇,其同时在新财富关联公司河南浩宏担任监事。

洛阳银行是河南一家规模不小的综合性银行,截至2021年9月,洛阳银行的总资产为2898亿,净资产为212亿元。

2022年2月,洛阳银行被中原银行吸收合并,成为中原银行的洛阳分行。在合并报告中,海菱实业并未出现在洛阳银行的股东列表,但海菱实业自2016年将洛阳银行股权质押的信息仍然显示有效。

中原银行同时合并了另一家平顶山银行,该行2021年9月的总资产为1155.24亿元。

中原银行发布的公告显示,平顶山银行的第三大股东是Nanlan High Speed Co., Ltd,持股比例是8.12%。工商信息则显示,持有平顶山银行8.12%股权的股东,是开封市兰尉高速公路发展有限公司(下称“兰尉高速”)。

在媒体的报道中,兰尉高速一直被认为是新财富集团控制的公司。另一家开封市兰尉高速公路发展有限公司通许服务区,与兰尉高速使用同一个企业电话,而该服务区目前的法定代表人正是新财富集团早期高管张磊。兰尉高速早年的高管华峰,在上蔡县稼源电子商务有限公司持股并任职。上蔡县稼源电子商务有限公司的一名员工霍月强,同时也在新财富子公司上蔡县美廉美商贸有限公司任职。

此外,张磊持股的海菱实业曾在2016年将河北银行3696.0万股股权质押给信托公司,但河北银行的股东列表中从未出现海菱实业。据河北银行2021年二季报,河北银行集团资产总额共4199.34亿元,是河北省首家资产规模突破4000亿元的地方法人银行。

张磊还持有河南汝南农村商业银行股份有限公司(下称“汝南农商行”)3.59%的股权,且担任法人及董事长。汝南农商行对外参股河南遂平农村商业银行股份有限公司及河南上蔡农村商业银行股份有限公司。

新财富集团的大股东兼法人代表余泽峰,在郑州尚安商贸有限公司(下称“郑州尚安”)担任高管,而郑州尚安持有开封宋都农村商业银行股份有限公司7.82%股权。

原新财富集团旗下的控股公司河南新银创投资发展有限公司,有49%股权由吕虎持有。而吕虎与前述新财富集团的高管王勇,目前均在开封宋都农村商业银行股份有限公司任董事职位。

前述疑似新财富关联公司开泰贸易的法人闫勇,原持有广西南宁米木禾贸易有限公司(下称“米木禾贸易”)80%股权并担任法人。米木禾贸易持有广西兴业柳银村镇银行股份有限公司9%股权,位列第三大股东。今年3月,米木禾贸易的法人变更为乔永纲,其同时也在开封宋都农村商业银行任高管。

新财富2014年的高管徐巧丰 ,则入股了河南襄城农村商业银行股份有限公司并持股0.24%。原来持有新财富集团80%股权的张学生,则入股台前德商村镇银行股份有限公司,持股2.5%。

这意味着,除了事发的4家村镇银行外,河南新财富的势力,至少还渗透了8家银行,而这还未将部分较大的综合银行对外投资的村镇银行计算在内。

储户的钱去哪儿了?

势力渗透如此多村镇银行的河南新财富,如何套取银行资金?该团伙转移银行资金的其中一种手法,在一份法律文书中浮出水面。

2017年12月,河南佳森商贸有限公司(下称“河南佳森”),从渤海信托获得信托贷款共计4.8亿元。安徽怀远农村商业银行股份有限公司(下称“怀远农商行”)为这笔借款提供质押担保,将其持有的广州农村商业银行“安心回报”系列608号同业理财产品(本金5亿元)作为质押物。而河南佳森及其股东兰尉高速提供反担保。

在上述案例中,这笔4.8亿元的资金,从怀远农商行借道广州农商行及渤海信托,最终流向了河南佳森公司。

到了2019年12月5日,河南佳森公司只支付了贷款利息,没有归还本金4.8亿元,触发担保机制。怀远农商行质押的广州农商行理财产品,到期本息中的4.8亿元被划扣至渤海信托,等于怀远农商行为河南佳森公司代偿了这笔债务。

清流工作室发现,资金流入方河南佳森公司,与河南新财富的关系盘根错节:

河南佳森公司的法人马荣杰,是兰尉高速穿透后的控股人。如前所述,兰尉高速一直被认为是新财富集团的公司,由吕奕控制。

而资金的流出方怀远农商行,也隐现新财富集团的人员。前述与新财富联系紧密的乔永纲,其参股公司河南莱森景观工程技术有限公司(下称“莱森景观”)曾将怀远农商行6480.0万股股权质押给渤海信托,至今显示有效。不过,莱森景观同样没有出现在怀远农商行的股东列表中。

代偿4.8亿元后,怀远农商行走上漫漫追债路,将河南佳森公司等公司告上法庭要求还债。

在庭审中,河南佳森公司表示在2020年初与怀远农商行签署还款计划书,且已经向其偿还了1.3亿元本金。怀远农商行则反驳称,2020年6月5日之后的还款金额中包含有其他案件的付款金额。

这意味着,河南佳森公司与怀远农商行的资金来往,可能还有更多隐于水下。

清流工作室发现,2017年,许昌农商行旗下的安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司也存有大额同业存单,其中超过9成存在恒丰银行,总金额为18.5亿元。

同样在2017年,恒丰银行北京分行曾向新财富集团关联公司兰尉高速提供贷款32亿元,被一直拖欠未还。2020年,恒丰银行原董事长蔡国华落马,被指控向兰尉高速违规发放贷款。

2018年,许昌农商行因为通过同业业务隐匿资金实际投向、违规办理同业业务,被许昌银监分局罚款30万元。

这家开封市兰尉高速剩余收费权,被广州越秀集团以24.83亿余元的最高价成功竞得。但目前,开封市兰尉高速未履行执行总金额仍然接近22亿元。兰尉高速的多个股东曾将其股权质押给许昌农商行,现在许昌农商行因金融借款纠纷起诉追债。

许昌农商行2020年底持有货币现金26.18亿元,吸收存款及同业存款98.66亿元,发放贷款及垫款62.19亿元。2020年计提资产减值损失2亿元,2021年前三个月计提资产减值约6千万元。根据银监局的监管要求,许昌农商行拨备覆盖率应达到120%。截至2021年3 月末其拨备覆盖率为 97.48%,尚未达到监管要求。

郑州16年前银行大劫案告破 匪首如今已资产过亿

一名嫌疑犯被捕。

首犯石某群。

本报讯 据郑州晚报报导,10月27日早上9点,郑州市公安局举办记者招待会,公布“1999·12·5”超大持枪抢劫金融机构案取得成功侦破。现阶段,石某群、叶某收、李某利、石某春、陈某成5名违法犯罪嫌疑人取得成功被捕。

1999年12月5日,傍晚时分,郑州远洋航行东街中药城市场批发,各铺面相继关了门。在郑州市大城市协作金融机构管城分行中药城营业所内,5名嫌疑犯持械闯入营业所内,受伤2人,夺走200多万元,轰动一时!

案发时中药城营业所运营平台的监控探头,因运行内存已满,处在拆换情况,店员将其关上了。这一出错,给侦破案件导致了空前绝后的考验。

近年来,郑州市对历年产生的重大积案超强力破获。刑警队专业技术人员在“12·5”案子当场有关的证据上找到突破点。10月18日,石某群等3名嫌疑人被锁住。10月21日,郑州市警察赶往驻马店市,对3名嫌疑人进行追捕。当日在下午,嫌疑犯石某群、叶某收、李某利及其她们口供的同犯陈某成所有被捕。最终一名嫌疑人石某群的小弟石某春,于10月24日被公安局抓捕。至此,“12·5”超大抢劫案件的5名嫌疑人所有被捕!

16年里,嫌疑人石某群运用打劫而来的罪孽第一桶金,搞起来了房产开发、商业贸易、休闲农庄等,财产过亿,变成一个荣华富贵赫赫有名的创业者。

此案曾震惊全国各地

朱镕基做出批复

据李某利口供,他与陈某成等人全是涂墙工,在1999年11月,被石某群叫在一起商议“大事儿”。李某利说,大家都没啥钱,也都了解石某群聪明能干,就愿意跟随他干。实际上,在石某群集结同犯以前,他已经密秘筹备了三个月:从许昌选购5把由发令枪擅自加装的手枪,在被抢劫银行附近卡点,设计方案缜密的逃走线路这些。

1999年12月5日19时20分,石某群带上李某利等4人走进坐落于远洋航行路的郑州协作金融机构管城分行中药城市场批发营业点。实际的职责分工是:叶某收和石某春各持一把手枪,承担操纵值勤的保安人员,并开枪。石某群追忆,李某利和陈某成承担砸防爆玻璃,各砸了一个洞边,他然后砸,不上一分钟夹层玻璃破开了,她们快速钻入营业部用包装袋抢劫。

5名男人将运营房间内2个大包包一个小包包的钱袋打劫成功后,仓皇出逃,整个过程也就4min上下。

过后警察掌握,持械匪徒进到运营服务厅内持续开8枪,导致一名安保和一名女店员受伤,在其中保安人员身体内有两颗滚珠难以取下。5人共打劫存款208余万元。

1999年的“12·5”持枪抢劫银行大劫案,至今已有已以往16年,以前震惊全国各地。曾任国家总理朱镕基、公安部部长贾春旺、河南省委书记马忠臣等曾依次批复。

巨款变成

劫匪第一桶金

20世纪九十年代前期,首犯石某群领着一群人来郑州市打工赚钱,关键在建筑施工上承包一些零碎活。沒有两年,石某群就成为一个有名气的承包人。可没多久他就不满意于现况。见到老板们的阔绰,再再加上工程进度款不太好要,他内心秘密计划着“干大事儿”。

犯案后,石某群等人抬着款袋沿提早制定好的线路逃走,期间,几位嫌犯把小款袋内的钱整齐到大包装袋里,并从中药城里一垃圾池旁的墙孔中钻出来,最终骑着事先准备好的单车逃到租房子住的房屋内。

几位歹徒全是农家子弟。据嫌疑人口供,她们犯案后稍加滞留就回到驻马店市家乡,随后由石某群领着去云南省躲避消息。十几天后,再度回到驻马店市逐渐分赃。李某利等人分得15万、20万不一,有百余万巨款都归石某群,这也成为了他美丽蜕变的第一桶金。

首要嫌疑犯石某群运用打劫分到的百余万巨款,购买土地资源搞起来开发设计,通过10很多年运营,点步变为有着房产开发、商业贸易、休闲农庄等好几处产业链、财产过亿的创业者。

光鲜亮丽的身后,他常常做一些公益活动开展忏悔,而亲戚朋友并不了解,只有他知道这一切都来自于那一双罪孽的黑火。

天天信息网-特别声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 544255ycn@163.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。

北京所有因疫情封闭地铁站恢复运营是怎么回事,关于北京疫情地铁停止运行吗的新消息。 高校毕业典礼秒变演唱会是怎么回事,关于毕业典礼秒变演唱会现场的新消息。